Idoneità KYC in Europa

Per rispettare le normative internazionali, verifichiamo l'identità e la residenza di tutti gli utenti prima che possano utilizzare i nostri servizi. Questo processo è noto come KYC (Know Your Customer).

Chi è idoneo

Puoi completare correttamente la procedura KYC se rientri in uno dei seguenti criteri:

1. Risiedi in uno dei 29 paesi europei idonei o in Svizzera e fornisci:

• un passaporto valido di qualsiasi paese eccetto Stati Uniti o Russia e,
• se non hai la cittadinanza di un paese UE/SEE o della Svizzera, un permesso di soggiorno in un paese UE/SEE o in Svizzera.

2. Risiedi al di fuori di quei 29 paesi o della Svizzera, ma:

• il tuo paese di residenza non è nel nostro elenco di paesi vietati e
• hai un passaporto di un paese UE/SEE o della Svizzera.

In parole semplici:

• sono idonei/e i/le cittadini/e (eccetto quelli/e statunitensi o russi/e) che vivono nell'UE/SEE o in Svizzera.
• Anche i/le cittadini/e UE/SEE e svizzeri/e che vivono altrove possono essere idonei/e se il loro paese non è nell'elenco di quelli vietati.
• I/le residenti di paesi vietati, indipendentemente dalla cittadinanza, non sono idonei/e.

Requisiti e soglie KYC

Viene creato un conto per le persone idonee che completano la procedura KYC. I requisiti variano in base al livello di verifica.

Livello 1 – Creazione del conto

Per creare un conto, sono necessari i seguenti documenti:

• Prova di identità (POI):
  • Cittadini/e del SEE: una carta d'identità nazionale o un passaporto valido per viaggiare all'interno del SEE
  • Cittadini/e non SEE: un passaporto
• Selfie
• Per le persone con cittadinanza non SEE residenti nel SEE: una seconda prova di identità (POI2), come un permesso di soggiorno valido rilasciato da uno stato SEE. In casi limitati, una carta d'identità nazionale rilasciata da uno stato del SEE può essere accettata come POI2.
• In alcuni casi, potrebbe essere richiesta anche la prova di indirizzo (POA).

Livello 2 – Attività di transazione più elevata

La verifica di livello 2 è richiesta una volta raggiunta una delle seguenti soglie:

• 15.000 € di transazioni in entrata totali relative ad asset virtuali, o
• 25.000 € di transazioni in entrata totali

Devono quindi essere forniti i seguenti documenti:

• Prova di indirizzo (se non fornita in precedenza), come:
  • Bolletta utenze: elettricità, gas, acqua o telefono fisso
  • Estratto conto: banca o istituto di pagamento
  • Le bollette del telefono cellulare non sono accettate
  • I documenti devono:
    • essere a tuo nome
    • essere intestati all'indirizzo fornito
    • essere datati entro gli ultimi tre mesi
• Informazioni sulla fonte dei fondi e documentazione giustificativa

Hai 30 giorni per completare la verifica di livello 2 una volta raggiunta la soglia. Il tuo conto rimane pienamente funzionante durante questo periodo.

Le soglie di livello 2 possono cambiare senza preavviso e variare caso per caso.

Elenco dei paesi europei idonei

Gli utenti sono idonei se risiedono in uno dei seguenti 29 paesi:

Note aggiuntive

• Se il tuo indirizzo IP viene rilevato come proveniente da un paese soggetto a restrizioni, la verifica verrà automaticamente bloccata.
• Verifica di inserire informazioni esatte su cittadinanza, residenza e documenti di identità.
• L'elenco dei paesi vietati può cambiare nel tempo. Rivedi sempre l'ultima versione durante il processo KYC.

Hai bisogno di aiuto?

Se hai dubbi sulla tua idoneità o riscontri problemi durante la verifica, il nostro team di assistenza è a tua disposizione.